한줄 요약#
분산투자 = 달걀을 여러 바구니에 나눠 담는 것
한눈에 보기#
쉽게 이해하기#
10개의 달걀을 1개 바구니에 담으면:
- 바구니를 떨어뜨리면 → 10개 전부 깨짐 (올인)
- 5개 바구니에 2개씩 담으면 → 하나 떨어져도 8개는 안전 (분산)
분산의 차원#
| 차원 | 예시 |
|---|---|
| 자산 | 주식 + 채권 + 금 + 부동산 |
| 지역 | 한국 + 미국 + 유럽 + 신흥국 |
| 산업 | IT + 헬스케어 + 금융 + 에너지 |
| 시간 | 적립식 투자 (매달 일정액) |
주의사항#
- 분산투자는 리스크를 줄여주지만, 수익률도 평균화됩니다.
- 위기 시에는 상관관계가 1로 수렴 → 모든 자산이 같이 빠질 수 있음.
- 20개 이상 종목을 가지면 추가 분산 효과가 급감합니다 (과잉 분산).